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“亿万富豪”竟看上快递小哥20余万!行骗后还企图以“借”为名“脱罪” ...

2019-6-21 11:37 原作者: 本站整理 来自: 每经网 收藏 邀请
俗话说,致富十年功,被骗一场空!然而,快递员小宋不仅是积蓄 一场空 ,就连自己的信用卡也被刷爆了,前前后后被骗了20余万元。而骗了小宋的不是别人,正是他眼中的大老板 包总 。 这位包总号称亿万身家,在余杭南 ...

俗话说,致富十年功,被骗一场空!然而,快递员小宋不仅是积蓄 一场空 ,就连自己的信用卡也被刷爆了,前前后后被骗了20余万元。而骗了小宋的不是别人,正是他眼中的大老板 包总 。

这位包总号称亿万身家,在余杭南苑街道某产业园区内开了一家公司。一米八的身高、西装革履、金丝眼镜、说话温文尔雅、对人彬彬有礼 所有的特质都似乎跟 骗子 不沾边。但撕开这层 镀金 的伪装,这位包总名下财产基本为零,他的日常吃穿住行全是靠行骗所得。

富豪=不差钱 的这个认知,让人们在面对 伪富豪 时的防备之心轻易被击穿,《每日经济新闻》记者发现,把自己包装成富豪实施诈骗的不止 包总 一人,而受害者也不止小宋一个。骗子究竟是如何玩转 伪富豪 的把戏?若骗子以 借款 为名拒不还钱又是否能逃脱诈骗罪?

代垫快递货款被骗20余万

快递小哥如何跟 亿万富豪 扯上关系的?原来,小宋经常到包总的公司送快递,一来二去也就认识了这名 亿万富翁 。

2018年6月,包总在网上以公司的名义购买了手机等电子产品数万元,快递是货到付款的。小宋将快递送到包总的公司后,包总让小宋坐着休息一会,转身去了财务室。

不久,包总向小宋出示了一张财务转账成功的截图,并表示银行转账需要几天时间。随后,小宋将货物交给了包总。

货到付款的款项,公司要求在当天晚上12点之前汇出,小宋想着反正钱款过两天就到了,他便刷了信用卡,先将钱垫上了。

一次又一次地代垫货款,一天又一天地拖延还钱,包总以 银行那边出了问题 、 财务出差 、 公司经营地址变更 为由让小宋 多等两天 ,并表示 这点钱肯定会还 。

但这多等几天并没有等来还款,反而是把小宋多年的积蓄给 等进去 了,还把信用卡给刷爆了 前前后后二十多万。

被包总骗了的可不止小宋一人,还有一位王女士。

2018年5月,在得知王女士想让孩子上一所比较好的学校时,热心的包总主动找到王女士,表示其认识相关领导,可以帮王女士解决这个问题,但需要35000元 运作费 ,并向王女士表示,如果办不成将全额退款。

快要开学的时候,包总却告知王女士还需要补两万块的 运作费 ,王女士和丈夫一听果断放弃,随后包总表示会让财务及时将35000元打到王女士卡上。

不多时,包总发来一张转账成功的截图,同时告知王女士,到账需要几天的时间。可这笔钱,王女士却迟迟没有收到。每次要钱时,包总总有理由推脱,事情拖了半年多,王女士没收到一分钱。

靠假财务转账截图行骗

听完王女士的自述,小宋发觉自己可能是上当受骗了。此后,小宋又找到多名与其有相同遭遇的人。2019年4月20日,小宋向余杭公安南苑派出所报案。

民警调查后发现,包某(34岁,浙江绍兴人)名下财产基本为零,他的日常吃穿住行全是靠行骗所得。而包某根本不是什么成功人士、商界大亨,只有初中文化的他因犯诈骗罪于2017年12月被下城区人民法院判处有其徒刑一年两个月,缓刑一年六个月,案发时正处于缓刑考验期。

据了解,包某先是在余杭南苑某产业园区内租了一个办公室,注册了一家空壳公司,营造了一副企业老总的模样,随后用假的财务转账截图四处行骗。

2017年年底至2019年年初,包某行骗对象包括饭店老板、汽车销售、快递小哥、彩票店老板、装修工人等等,受骗十余人,金额累计六十余万元。

等民警找上门时,有的受害人甚至还不知道自己已经上当受骗了,还以为是包总因故耽搁,没有来得及转账。

目前,包某已被余杭公安分局依法刑事拘留,案件正在进一步侦办中。

企图以 借 为名蒙混过关

有意思的是,据余杭公安消息,被判刑后的包某不但不知悔改,反而继续走诈骗的老路。跟之前不同的是,他这次学会用公司老总的形象来包装自己,给受害人一种安心的感觉。另外,他还潜心专研《刑法》,到案后一直坚称不存在诈骗,企图以 借 为名蒙混过关。

但以 借 为名真的就能蒙混过关吗?未必!

中国法院网曾刊发《借钱不还可能构成诈骗罪》一文,对 借款式 诈骗的司法认定进行阐述。

借钱不还 型诈骗,即借贷式诈骗,是指行为人以非法占有为目的,通过借贷的形式,骗取公私财物的诈骗方式。

此类犯罪在日常生活中时有发生,由于犯罪人通常都是披着民间借贷的面纱实施,而且多发于亲戚、朋友、熟人之间,因此与民事案件中的债权债务纠纷有一定的相似之处。而区分借贷诈骗和民间借贷,可从三个方面考虑:

首先,行为人的主观意图不同。诈骗人主观上具有非法占有的故意,即行为人在借钱时就具有不归还的意图。诈骗罪以行为人具有非法占有为目的作为主观构成要件的,因此,诈骗人 借钱 只是其虚构的幌子,主观上根本没有归还的意图。

其次,行为人采取的方式不同。诈骗人在借款时都会采用虚构事实和隐瞒真相的手段,导致被害人产生错误的认识,如虚构借款用于某种投资或营利性的活动,又如虚构自已的财务状况,使被害人误信其有归还的能力。

再次,行为人对借款的态度不同。诈骗人在骗得财物后不会考虑归还财物,因此在财物的使用上毫无顾虑和节制,直接造成财物的灭失,如将借款用于赌博、吸毒或个人挥霍。

事实上,骗子实施诈骗并以借款为名意图脱罪此前就已有案例。

2012年12月至2013年1月,罗小兵虚构自己在重庆做工程需要资金的事实,以高额利息为幌子,共骗取李某某人民币231.91万元,除案发前已归还的27.6万元外,其余款项均用于赌博、还债等。原审法院认为,罗小兵以非法占有为目的,采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。

罗小兵不服,提起上诉,其辩称找李某某借款231.91万元是有口头协议的,之后归还了李某某16万元本金及11.6万元利息,其与李某某之间是民间借贷关系,不构成诈骗罪。

二审法院认为,上诉人罗小兵以非法占有为目的,虚构其在重庆做工程缺钱的事实,掩盖其对所获资金的真实用途,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。

最终,二审法院驳回上述,维持原判。


截图来源:裁判文书网

伪富豪 诈骗花样多

不止在浙江,此前,湖南省江永县也曾发生过类似的 伪富豪 诈骗案。在这起诈骗案中,骗子冒充 新加坡富豪 ,号称投资两个亿,编造各种理由诈骗近百万。

2017年7月,潇浦镇的蒋先生认识了一个 新加坡老板 。该男子号称手里有两个亿的资金,来江永考察投资项目,请蒋先生来帮忙联系投资,但是在投资前,需要看看蒋先生的诚意如何,也需要一些资金来进行 前期协调 。为了能够接下这一笔巨额投资,一年多的时间里,蒋先生前前后后花费了近百万元满足这位男子的各种要求,但是两个亿的投资没等到,该男子却失踪了。

而后,这男子也被抓获,据其供述,2017年4月,他在火车上认识了受害人的亲戚,进而认识了受害人,得知受害人做生意有钱,于是想到了扮演新加坡富豪来骗钱,作案时,金某江专门叫人扮演自己的 财务助理 和 生活秘书 ,PS与名人和领导的合影照片,PS新加坡身份证明,自己一人注册多个微信号进行 角色扮演 骗取信任。

一年多的时间里,他以 协调资金 为由向受害人多次要钱,还以 做大事要包装形象 为由叫蒋先生帮他购买了价值20万元的金项链名表,刷空了受害人20多万元的信用卡,在整个诈骗过程中,该男子的手段一环套一环,让受害人防不胜防,前后累计诈骗近百万元,骗得的钱财、金项链、名表等物品已被挥霍一空。该男子被抓获时,还正在对上海当地一名女子行骗。

除了这位 新加坡富豪 ,在荆门市通宝区,也有人冒充 香港富豪 实施诈骗,还专挑女性下手。

民警介绍,犯罪嫌疑人用略带粤语口音的普通话,以问路的方式与人搭讪,谎称自己所带银行卡不能在内地使用,需要联系亲友将钱款转账至受害者银行卡内。随后,又以钱财从香港转账只能隔日到账、自己又急需现金为理由,通过抵押随身物品或多付报酬等方式,向受害者暂借现金,诈骗得手后便迅速逃离。

经审讯,犯罪嫌疑人李某如实交代了其分别在咸阳、西安、湖北、湖南、成都、贵阳、南京等地假冒香港富豪作案17起的犯罪事实。

而今年1月到4月,在佛山市高明区也曾发生骗子冒充外籍商人向独行女士借款的骗局。

封面图片来源:摄图网

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